Какие фразы нельзя писать в комментарии к денежным переводам

Эксперт Александр Переудин рассказал о фразах, которые следует избегать в комментариях к переводам. Оказывается, даже шутка в таком контексте может иметь негативные последствия, вплоть до остановки операции банком. Об этом пишет информационное издание 1rre.ru.

Неуместные комментарии в платежах

Банки в своей работе обязаны выявлять подозрительные операции среди своих клиентов, и для этого они проводят проверку комментариев к платежам и переводам. Об этом рассказал Александр Переудин, руководитель службы финансового мониторинга «Сравни», в интервью агентству «Прайм».

Переудин отметил, что необходимо относиться ответственно к подписям к переводам и избегать легкомысленных фраз или шуток, которые могут показаться безобидными на первый взгляд. В случае запроса со стороны банка, клиентам придется обосновать свои комментарии и объяснить, что они не подразумевали ничего негативного.

Например, если в комментариях к платежу указаны слова «заем» или «деньги в долг», следует помнить, что банк может запросить договор на такую операцию. Если организация не предоставит такой документ, банк может не провести платеж.

Переудин также предупредил, что не стоит шутить в комментариях к переводам о том, что деньги предназначены для неустановленной или запрещенной законом деятельности, даже если эти средства предназначены для члена семьи или друга.

Такие фразы, как «онлайн-казино», «финансовая пирамида» или «криптовалюта» могут привлечь внимание банка и вызвать проблемы для инициатора или получателя таких переводов, включая приостановку операции и блокировку счета клиента.

В случае подозрительного платежа банк должен сначала запросить документы или информацию, чтобы выяснить источник происхождения денег и причины проведения операции, и только после этого сделать обоснованные выводы. Однако, если клиент не сможет доказать законность и экономический смысл такой операции, он может быть включен в список нежелательных клиентов, занимающихся сомнительной деятельностью. Кроме того, в будущем ему может быть отказано в выдаче кредита, заключил специалист.

Реакция банка на подозрительный платеж

В случае подозрительного платежа банк может запросить дополнительные документы, а также информацию для выяснения происхождения средств и причин проведения операции, чтобы сделать обоснованные выводы. Если клиент не сможет доказать законность и экономическую целесообразность такой операции, он может попасть в список нежелательных клиентов, занимающихся сомнительной деятельностью. Кроме того, в будущем ему может быть отказано в получении кредита, предупредил эксперт.

Именно поэтому к комментариям при осуществлении перевода необходимо относиться серьезно. Не стоит забывать о том, что их действительно читают и проверяют.